싱가포르 패밀리 오피스: 아시아의 부의 허브

최근 싱가포르에서 패밀리 오피스를 설립하려는 글로벌 자산가들이 몰리면서, ‘번호표를 뽑고 기다려야 한다’는 말이 현실이 되고 있습니다. 세계적인 부호와 기업가들이 싱가포르를 선택하는 이유, 설립 과정에서의 대기 현실, 성공적으로 패밀리 오피스를 운영하기 위한 전략을 알아봅니다.

싱가포르 패밀리 오피스: 왜 모두가 몰리는가?

싱가포르는 아시아 금융 허브로, 글로벌 자산가들이 패밀리 오피스 설립지로 가장 선호하는 도시입니다. 그 이유는 다음과 같습니다.

• 세제 혜택: 투자수익에 대한 세금 감면(13O, 13U 등), 상속세 없음, 낮은 법인세율.
• 정치·사회적 안정성: 법치주의와 투명한 금융 규제 환경.
• 글로벌 금융 네트워크: 세계 최고 수준의 금융 인프라와 전문가 집약.
• 자산 보호와 승계의 최적지: 가족 자산의 보존과 세대 간 이전에 유리한 환경.

이러한 장점 때문에 빌 게이츠, 제임스 다이슨 등 세계적인 부호들도 싱가포르에 패밀리 오피스를 설립했습니다.

패밀리 오피스 설립: ‘번호표’ 뽑는 대기 현실

최근 싱가포르에서 패밀리 오피스를 설립하려면, 실제로 ‘번호표를 뽑고 기다려야’ 할 정도로 대기 기간이 길어졌습니다.

• CMS(Capital Markets Service) 면허: 패밀리 오피스는 싱가포르 통화청(MAS)에서 발급하는 CMS 면허가 필수입니다. 이 면허가 있어야만 합법적으로 가족 자산을 운용할 수 있습니다.
• 대기 기간: 2024년 기준, CMS 면허 발급까지 1년 이상 걸리는 것이 일반적이며, 최근에는 2년까지도 대기해야 한다는 사례가 늘고 있습니다.
• 신청 자격 강화: 싱가포르 거주자는 2,000만 싱가포르달러(약 214억 원), 비거주자는 5,000만 싱가포르달러(약 536억 원) 이상의 자산이 있어야 신청할 수 있습니다.
• 전문 인력 요건: 최소 2~3명의 투자 전문가를 채용해야 하며, 현지 고용 창출도 의무화되고 있습니다.

이처럼 싱가포르 정부의 엄격한 심사와 전 세계 자산가들의 몰림 현상으로 인해, 일종의 ‘대기표’ 문화가 자리 잡았습니다.

싱가포르 패밀리 오피스 설립 절차와 필수 요건

패밀리 오피스 설립을 위한 기본적인 절차와 요건은 다음과 같습니다.

1. 자산 요건 충족: SFO(싱글 패밀리 오피스): 최소 2,000만~5,000만 싱가포르달러 자산 필요.
2. 법인 설립: 싱가포르 기업청(ACRA)에 법인 등록.
3. CMS 면허 신청" MAS에 면허 신청 및 심사.
4. 전문 인력 채용" 투자 전문가, 준법감시인 등 최소 2~3명 고용.
5. 운영 계획 및 규제 준수" 자산 출처 소명, 투자 전략, 세무·법률 구조 명확화.
6. 세제 인센티브 신청" 13O, 13U 등 세제 혜택 프로그램 활용.

최근에는 MAS의 심사 강화로, 자산 출처의 투명성, 현지 투자 비율, 고용 창출 등 다양한 조건을 충족해야 하며, 이에 따라 심사 기간이 길어지고 있습니다.

실제 대기 사례와 현지 분위기

싱가포르 현지에서는 패밀리 오피스 설립 대기열이 ‘일상’이 되었습니다.

• “2년 대기” 현실화: 2025년 7월 기준, 패밀리 오피스 관계자들은 “지금 신청하면 2년 뒤에나 면허가 나온다”고 말할 정도로 대기 시간이 길어졌습니다.
• 글로벌 경쟁 심화: 전 세계 금융사와 자산가들이 싱가포르에 몰리면서, 관련 세미나와 콘퍼런스도 연일 개최되고 있습니다.
• 컨설팅·법률 시장 성장: 설립 대기 기간 동안 전문 컨설팅, 법률, 세무 서비스 수요도 폭증하고 있습니다.

이처럼 ‘번호표’ 대기 현상은 단순한 불편을 넘어, 싱가포르 금융시장에 새로운 풍경을 만들고 있습니다.

패밀리 오피스 설립 대기, 어떻게 준비해야 하나?

대기 기간이 길어지는 현실에서, 패밀리 오피스 설립을 준비하는 자산가와 기업가들은 다음과 같은 전략이 필요합니다.

• 사전 준비 강화: 자산 출처, 투자 계획, 조직 구조 등 모든 서류와 계획을 사전에 철저히 준비해야 합니다.
• 전문가 네트워크 활용: 현지 로펌, 회계법인, 컨설팅 업체와의 협업을 통해 심사 통과 가능성을 높여야 합니다.
• 대기 기간 중 투자 전략 수립: 대기 기간 동안 글로벌 투자 환경 변화에 대응할 수 있는 포트폴리오와 리스크 관리 전략을 마련해야 합니다.
• 현지 고용 및 사회공헌 계획: 싱가포르 정부의 현지화 정책에 맞춰, 현지 인력 채용과 사회공헌 활동 계획도 미리 준비하는 것이 유리합니다.

싱가포르 패밀리 오피스의 미래와 전망

싱가포르 패밀리 오피스 시장은 앞으로도 성장세가 이어질 전망입니다.

• 시장 규모 확대: 2023년 말 기준 1,400개 이상의 SFO가 설립되었으며, 매년 20% 이상 성장 중입니다.
• 규제 강화와 심사 엄격화: 글로벌 자산가 유입이 계속되는 한, 대기 기간과 심사 기준은 더욱 엄격해질 가능성이 높습니다.
• VCC(가변자본기업) 구조 도입: 새로운 법인 구조와 투자 상품이 등장해, 패밀리 오피스의 자산 운용 방식도 진화하고 있습니다.
• 지속가능 투자와 사회적 책임 강화: ESG, 임팩트 투자 등 사회적 가치 실현을 중시하는 트렌드가 확산되고 있습니다.

싱가포르 패밀리 오피스는 단순한 자산관리 기관을 넘어, 글로벌 부의 흐름과 미래 세대의 지속가능한 성장, 사회적 가치 실현의 핵심 플랫폼으로 진화하고 있습니다. 철저한 사전 준비와 현지화 전략, 전문가 네트워크를 활용한다면 그만큼 높은 수준의 자산 보호와 글로벌 금융 혜택을 누릴 수 있습니다.